חיסכון פנסיוני הוא כלי שבאמצעותו אדם צובר כסף במהלך חייו באמצעות הפקדות חודשיות לקופות פנסיוניות. הסכום הצבור ישמש לתשלומים חודשיים/קצבה למפקיד בגיל פרישה. חיסכון זה אמור להבטיח לך רמת חיים סבירה בפנסיה.

מה לעשות?

קודם כל צריך להבין מהי קופת חיסכון/קרן פנסיה?

האם אתה יודע מהו סכום החיסכון הכולל שלך?

האם אתה יודע היכן נמצא החיסכון הפנסיוני שלך ואילו עמלות חברת הביטוח שלך גובה ממך מדי חודש ושנה?

אנחנו יכולים לעזור לענות על השאלות שלך. לאחר הבדיקה תקבלו:

1. מידע מלא על כל החסכונות שלך: איפה הקופות שלך נמצאות(כולל קופות שנשכחו ולא פעולות כבר)

2. כמה כסף כבר נצבר בכל המוצרים שלך

3. כיצד מושקעים כספים אלו והאם הם מייצרים תשואה טובה

4. בררו כמה עולה לכם להחזיק קופות, אילו דמי ניהול אתם משלמים לחברות הביטוח

5. בררו על אילו תשלומים אתם ויקיריכם יכולים לסמוך במקרה של מקרה ביטוחי (אובדן כושר עבודה או אובדן מפרנס)

6. אתה יכול לבדוק אם המעסיק מפקיד את ההפקדות בצורה נכונה והוגנת לפנסיה שלך

7. קבלת הערות מאיש מקצוע מורשה על אפשרויות לשיפור תכניות חיסכון פנסיוני שלך כולל דוח עם הסבר נגיש וברור.

עלות בדיקה - 399 שקלים